Финансовое планирование жизни

Инвестиции в биржевые товары (commodities)

Российские товарные биржи сильно уступают зарубежным по количеству доступных для инвестора биржевых товаров и их ликвидности.Финансовые инструменты с фиксированным доходом, как правило, не покрывают инфляционных потерь.

Цены финансовых инструментов с нефиксированным доходом, в частности, акций подвержены сильным колебаниям, что создает ощущение нестабильности.

Может быть, биржевые товары (commodities) и в частности золото обеспечат нам надежную защиту от инфляции?

Что такое биржевые товары (commodities)?

Биржевые товары — от английского слова «commodities».

Или, чтобы быть более точными, приведем определение слова commodities из "Нового англо-русского банковского и экономического словаря", который характеризует "commodities" так: "товары; как правило имеются в виду сельскохозяйственные товары, металлы и др. сырьевые товары, в отличие от услуг или продукции машиностроения".

Разновидность биржевых товаров - «сырьевые биржевые товары» интересны прежде всего тем, что они являются не только основой биржевой торговли, но и тем, что являются основой и всей нашей жизни во всех ее проявлениях.

В экспортно ориентированной стране, как наша, с преобладающим развитием именно сырьевой экономики, эти сырьевые биржевые товары приобретают определяющее значение. От изменения цен на основные сырьевые биржевые товары на мировых товарных биржах зависит практически все - наполнение нашего бюджета, благосостояние граждан, развитие науки и культуры.

Поэтому владение информацией о происходящих процессах на основных товарных биржах развитых стран с биржевыми товараминеобходимо для более полного понимания и тех изменений, которые происходят в нашей жизни.

Итак биржевые товары - это различные товары (например: нефть, пшеница, хлопок, золото, серебро и многое другое), покупаемые с инвестиционными целями.

Поскольку инфляция – это плавное увеличение цен на товары и услуги, покупка биржевых товаров, по определению, должна защищать сбережения от инфляции.

Идея инвестировать деньги в товар для того, чтобы защитить сбережения от инфляции, лежит на поверхности.

Однако, цены различных товаров меняются не одинаково. Что-то дорожает быстрее, что-то медленнее, а некоторые товары и вовсе теряют в цене, и этот факт создает инвесторам проблемы, заставляя тратить время и усилия на анализ ситуации на различных товарных рынках.

Конечно, инвестору нет необходимости анализировать ценовую динамику по всем доступным товарам, ведь большая часть товаров совершенно не подходит для инвестиционных целей.

Например, однозначно не подходят скоропортящиеся товары и товары с регулируемыми государством ценами. Многие товары имеют ограниченную ликвидность, то есть превратить такие товары снова в деньги может оказаться весьма непросто.

А поскольку целью инвесторов является лишь временное размещение денег в товарных активах, то, при принятии решения о вложении денег в тот или иной товар, вопрос «кому и как продать этот товар» требует ответа в первую очередь.

Поэтому, если у инвестора нет собственной сбытовой сети, через которую можно продавать различные виды товаров, то он будет вынужден выбирать объекты для инвестиций исключительно из числа так называемых «биржевых товаров».

Важно! Биржевые товары - это товары, сделки с которыми заключаются на биржевых торгах.

Биржевые товары обладают всеми необходимыми инвестору качествами:

  • понятно, где и как их можно купить и продать,
  • они обладают стандартными характеристиками и
  • хорошо хранятся.

Ликвидность, разумеется, у разных биржевых товаров разная, но ее, как минимум, можно легко оценить заранее на основании статистики биржевых торгов.

Перечень биржевых товаров не очень широк, и большая часть операций с ними осуществляется на международном товарном рынке, выход на который для отечественного инвестора возможен, но более сложен, нежели доступ к торгам на российских биржевых площадках.

К сожалению, российские товарные биржи сильно уступают зарубежным по количеству доступных для инвестора биржевых товаров и их ликвидности.

Биржевой товарный рынок «реальных» биржевых товаров в России фактически отсутствует, а на рынке производных финансовых инструментов на сегодняшний день можно заключать сделки только на такие биржевые товары как золото, серебро, нефть и дизельное топливо.

Контракты на другие биржевые товары либо в принципе не торгуются на отечественной товарной бирже, либо сделки с ними крайне редки.

На западных товарных биржах кроме золота и нефти инвестор может вложить деньги еще и в такие биржевые товары как пшеницу, лесоматериалы, хлопок, цветные и черные металлы, какао, кукурузу и многие другие биржевые товары.

При покупке реального биржевого товара инвестору приходится решать проблему хранения купленного товара. Это означает, что появляются издержки на хранение биржевого товара, что, в свою очередь, приводит к тому, что если биржевой товар не дорожает быстрее инфляции, то инвестор получает отрицательную реальную доходность на свои вложения.

Поэтому инвесторы чаще всего покупают не сам биржевой товар, а расчетные контракты на этот биржевой товар, которые позволяют получить такой же финансовый результат, как и при покупке реального биржевого товара, но при этом снимают вопрос его хранения и транспортировки.

Наиболее часто при инвестировании в биржевые товары используются такие финансовые инструменты как фьючерсные и опционные контракты на биржевые товары.

Причем инвестор в биржевые товары может использовать как расчетные, так и поставочные контракты, но в случае поставочных контрактов ему следует закрыть позицию (продать купленные контракты на биржевые товары на биржевых торгах) до момента их поставки.

Подробнее механизм вложения денег в биржевой товар при помощи производных финансовых инструментов мы уже рассматривали ранее в материалах, посвященных производным финансовым инструментам.

Итак сегодня вы познакомились с общими свойствами биржевых товаров, а в следующий раз вы узнаете выгодно ли вкладывать деньги начинающему инвестору в такой биржевой товар как золото.

PS. Если материал "Инвестиции в биржевые товары (commodities)" оказался Вам полезным нажмите на кнопку «Мне нравится» в начале статьи и оставьте свой комментарий в конце статьи. Поделитесь с друзьями в социальных сетях. Они будут Вам благодарны.

Колесов Г.Б.,
независимый пенсионный консультант,
эксперт по пенсионному и финансовому планированию

www.ypensioner.ru

Что еще читать по пенсионному и финансовому планированию жизни:

Что делать, если сняли деньги с Вашей банковской карты
Как накопить на пенсию: Деньги станут мусором!?
Куда пенсионеру вложить свои деньги для ЖИЗНИ на пенсии и как их не потерять?
Тайные манипуляции на рынке Форекс (FOREX)
Начинающему инвестору: Инвестиционный портфель для пенсионных накоплений
Начинающему инвестору: Куда вложить деньги, чтобы была гарантия их не потерять?
Начинающему инвестору: Балансировка инвестиционного портфеля
Начинающему инвестору: Приемлемый уровень риска потери вложенных в инвестиции денег
Начинающему инвестору: Несколько практических советов по торговле акциями
Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?
Начинающему инвестору: Как инвестировать деньги в акции?
Начинающему инвестору: От чего зависит стоимость акций?
Начинающему инвестору: Акции как финансовый инструмент для инвестиций
Инвестиции в недвижимость
Начинающему инвестору - Инвестиции в золото
Инвестиции в биржевые товары (commodities)
Начинающий инвестор vs Биржевой спекулянт (активный трейдер)
Начинающему инвестору: финансовые инструменты с нефиксированным доходом?
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.3
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.2
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы?
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): облигации
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): банковский вклад (депозит)
Зачем начинающему инвестору страховые компании?
Начинающему инвестору: Как вложить деньги в фондовый индекс
Начинающему инвестору: Экономические индексы
Жизнь на пенсии: ПФР или НПФ?
Инфраструктура финансового рынка: Страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, регуляторы рынка
Инфраструктура финансового рынка: Инвестиционные управляющие компании и депозитарий ценных бумаг
Инфраструктура финансового рынка: Биржи и брокерские компании
Инфраструктура финансового рынка: Банки и банковские депозиты для частного инвестора
Инвестиции: Доверительное управление
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.2
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.1
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.2
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.1
Производные финансовые инструменты: Форвардные контракты (форварды)
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.3
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.2
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.1
Кто такие Форекс дилеры (forex dealers) и в чем их опасность для инвестора?
Осторожно: Форекс (Forex)!
Как снизить риск инвестиций?
Финансовые спекуляции или инвестиции?
Как правильно управлять вашими финансовыми активами и пассивами?
Основные финансовые понятия: Деньги, финансы, инфляция
Ваш личный финансовый план - путь от бедности к богатству
Что необходимо изменить в себе, чтобы вырваться из бедности и разбогатеть?
Управление деньгами: Финансовые цели
Инвестирование денег: Как разбогатеть или где взять деньги?
Куда вложить деньги для формирования пенсии?
Как освободиться от долгов? Вся правда о кредитах…
Почему мы становимся нищими и обрекаем на это своих детей?
Как инвестировать деньги: Основные мифы об инвестировании денег
Почему вкладывать деньги для пенсионных накоплений стоит за границей?
Финансовое планирование: инвестиции в недвижимость
Инвестиционное планирование: Основная ошибка начинающего инвестора
Портфельные инвестиции для начинающих инвесторов
Рекомендации по инвестированию для начинающих: инвестиции в золото?
Пенсионная и финансовая грамотность: А Зачем Мне Это Нужно?
Накопительное страхование жизни в финансовом планировании?
Драгметаллы: инвестиции или сбережения?
Как правильно выбирать банковский депозит (вклад) при инвестировании
Выбор банка для портфельных (пассивных) инвестиций
Почему индексный ПИФ – основной финансовый инструмент инвестиционного портфеля пассивного инвестора?
Выбор ПИФов для портфельных (пассивных) инвестиций
Инвестиции в ПИФы и портфельные инвестиции?
Рейтинги надежности в инвестиционном планировании
Как не потерять свои деньги в инвестициях?
Диверсификация и корреляция активов в портфельных инвестициях
Срок инвестирования как способ управления рыночным риском при инвестиционном планировании
Как оценивать и управлять рисками при инвестиционном планировании
Фондовые индексы в инвестиционном планировании
Как переиграть инфляцию при инвестиционном планировании?
Как учитывать Доходность и Инфляцию при инвестиционном планировании?
Основы инвестиционного планирования
Финансовое планирование жизни: А оно мне надо?
Будущему и настоящему пенсионеру – накопление пенсии в ПИФах
Будущему и настоящему пенсионеру - Все о банковских депозитах
Пенсионеру о личных финансах - Вся правда о кредитах
Пенсионная реформа 2014 - 2015
Все о Социальных картах
Как использовать материнский капитал
Как выбрать НПФ для формирования накопительной пенсии
Как заработать в интернете
Вся правда о кредитах
Накопительное страхование жизни и здоровья


Инвестиции в биржевые товары (commodities)

ПЕНСИИ: НОВОСТИ

ДЕНЬГИ: НОВОСТИ

Самые ЧИТАЕМЫЕ

Поиск по сайту

Всего ПОСЕТИЛИ:

024182605