Финансовое планирование жизни

Начинающему инвестору: Как инвестировать деньги в акции?

В следующий раз мы продолжим знакомиться с вопросом, как начинающему инвестору инвестировать деньги в акции.

Где начинающему инвестору купить акции?

Как и в случае с облигациями, для того чтобы инвестировать деньги на рынке акций, необходимо выбрать брокерскую компанию и заключить с ней договор на брокерское обслуживание и договор на хранение акций.

Важно! Снова обращаю ваше внимание на то, что договоры на брокерское обслуживание должны быть подписаны в «явном» виде, то есть не отправкой ваших данных через сайт брокерской компании, а в виде бумажного документа, подписанного вашей реальной подписью.

Договор на брокерское обслуживание для торговли акциями на фондовом рынке можно заключать как в офисе брокерской компании (что более правильно), так и отправив его по почте с копиями документов, удостоверяющих вашу личность.

Поскольку большинство брокерских компаний предпочитают безналичные расчеты с клиентами за торговые сделки с акциями, следует озаботиться также и открытием банковского счета.

После подписания всех необходимых документов и открытия всех нужных счетов инвестор получает возможность торговать акциями на фондовом рынке, отдавая приказы брокеру по телефону или через электронную торговую систему (систему Интернет-трейдинга).

До недавнего времени в России торговать акциями можно было на двух основных фондовых биржах:

  • Московской Межбанковской Валютной Бирже (ММВБ) и
  • Фондовой бирже РТС.

В настоящее время указанные фондовые биржи объединились.

Режимы торгов и списки доступных для торгов инвесторам акций на этих биржах несколько отличаются, но наиболее интересные частным инвесторам акции можно купить на обеих фондовых биржах.

На фондовой бирже ММВБ акции можно купить в режиме «поставка против платежа», то есть расчеты и поставка бумаг происходят в режиме реального времени, что требует предварительного перевода денег и акций на фондовую биржу.

Наличие необходимого количества денег и акций позволяет фондовой бирже гарантировать исполнение всех сделок, заключенных инвесторами в ходе торгов.

На Фондовой бирже РТС также есть секция, где торги акциями осуществляются в режиме «поставка акций против платежа» в режиме реального времени.

Эта секция биржи называется «Система гарантированных котировок акций» (СГК) и не пользуется особой популярностью среди инвесторов в акции.

Гораздо более интересны инвесторам для торговли акциями другие секции Фондовой Биржи РТС:

  • секция Фондовой Биржи РТС «РТС Стандарт» и
  • секция Фондовой Биржи РТС «Классический рынок РТС».

Торги в секции Фондовой Биржи РТС «РТС Стандарт» проходят с расчетами на пятый день, а для заключения сделки не требуется переводить на фондовую биржу все деньги и акции.

Достаточно внести залог в размере 25% от стоимости покупаемого или продаваемого пакета акций.

Продавец акций обязан обеспечить наличие акций только в момент поставки, то есть на пятый день после заключения торговой сделки. А покупатель (инвестор) должен быть готов на третий день оплатить сумму торговой сделки целиком.

Такой режим торгов акциями позволяет более гибко управлять денежным потоком, а также позволяет спекулировать на краткосрочных колебаниях цены акций, при этом используя в четыре раза меньше денег, чем было бы нужно для таких же торговых операций в режиме «поставка акций против платежа».

На секции Фондовой Биржи РТС «Классический рынок РТС» торговые сделки с акциями также заключаются с отсроченной датой исполнения.

Причем в отличие от секции РТС Стандарт, где торги акциями проводятся в электронной торговой системе, подобной системе ММВБ, большая часть торговых сделок на Классическом рынке РТС заключается в режиме телефонных переговоров между брокерскими компаниями.

Такой режим торговли акциями делает неинтересным заключение мелких торговых сделок с акциями, поэтому этот рынок больше похож на межброкерский оптовый рынок акций, куда частные инвесторы не имеют прямого доступа.

Через систему Интернет-трейдинга можно торговать акциями только на ММВБ, в РТС Стандарт и СГК РТС.

Торговые сделки с акциями на всех остальных сегментах фондового рынка можно совершать только через телефонные поручения по торговле акциями своему брокеру.

Как и в случае с облигациями, купленные акции будут храниться в депозитарии брокера. Однако инвестор имеет возможность в любой момент перевести свои акции из депозитария брокера в любой другой депозитарий, в котором у него открыт счет.

Внимание! Все акции в России существуют только в бездокументарной форме, поэтому забрать их из депозитария в виде бумажных документов невозможно.

Важно отметить, что при торговле акциями на фондовой бирже через лицензированную брокерскую компанию происходят реальные сделки с реальными акциями на реальном фондовом рынке.

Инвестор в любой момент может убедиться в том, что он является собственником купленных акций и, при желании, забрать свои акции из депозитария брокерской компании.

Это отличает реальный фондовый рынок от «инвестиций» на «международном финансовом рынке» через так называемых «форекс-дилеров».

В большинстве случаев эти «инвестиции» больше всего похожи на ставки в букмекерских конторах, поскольку эти «брокерские» компании обычно не позволяют своим клиентам покупать активы на реальном рынке (финансовом), а всего лишь создают иллюзию участия в торгах.

Более подробную информацию  о таких «брокерских» компаниях вы можете получить в статье «Инфраструктура финансового рынка: Биржи и брокерские компании».

Как начинающему инвестору выбирать акции для инвестиций в них своих денег?

Решения о покупке или продаже акций какой-то компании следует принимать после тщательного анализа ситуации в этой акционерной компании и в экономике.

Существует два подхода к принятию решений об инвестировании денег в акции:

  • фундаментальный анализ и
  • технический анализ.

Фундаментальный анализ предполагает детальное изучение бизнеса анализируемой акционерной компании, построение прогноза развития компании, а также моделирование финансовых потоков компании на несколько лет вперед.

Аналитик сравнивает изучаемую акционерную компанию с аналогичными акционерными компаниями в России и за рубежом, изучает влияние на бизнес компании общей экономической ситуации, прогнозирует состояние отрасли в целом.

Эта работа весьма трудоемка, требует очень высокой квалификации, а также доступа к большому объему информации об акционерной компании и об экономике.

Обычно в ходе фундаментального анализа разрабатывается математическая модель акционерной компании, которая позволяет рассчитать так называемую «справедливую стоимость акции» компании.

Если текущая рыночная цена акции меньше, чем рассчитанная аналитиком в ходе фундаментального анализа «справедливая цена акции», то такие акции можно покупать.

Если же «справедливая цена акции» получается ниже рыночной цены акции, то следует воздержаться от покупки такой акции.

Далеко не все инвесторы анализируют акции самостоятельно.

Гораздо чаще инвесторы пользуются плодами трудов профессиональных аналитиков, работающих в брокерских компаниях и банках.

Многие брокерские компании помогают своим клиентам принимать инвестиционные решения, предоставляя аналитические обзоры по большинству наиболее популярных акционерных компаний и давая конкретные рекомендации по составлению инвестиционного портфеля ценных бумаг.

Кроме того, большое количество информации о том, как начинающему инвестору инвестировать свои деньги в акции можно найти в Интернете в совершенно свободном доступе.

Технический анализ не предполагает изучения акционерной компании «изнутри» и расчета «справедливой цены», поскольку главным допущением технических аналитиков является предположение, что вся доступная инвесторам информация уже отражена в текущей рыночной цене акции и эта рыночная цена, собственно, и является единственной справедливой ценой акций.

Действительно, если большинство инвесторов в состоянии рассчитать справедливую цену акций, то кто из них захочет покупать акции дороже справедливой цены и продавать дешевле?

Раз вся доступная информация уже содержится в рыночной цене акции, то единственное, что имеет смысл изучать – это то, как ведет себя эта рыночная цена акции.

Следующее допущение, которое лежит в основе технического анализа акций:

  • это то, что на основе исторических данных можно строить прогнозы по цене акций на будущее.

То есть предполагается, что можно найти закономерности в поведении цен акций в прошлом и на основе этих закономерностей предсказать будущую цену акций.

Закономерности можно искать, просто наблюдая за тем, как движение цен акций вырисовывает на графиках различные фигуры.

Многие из этих фигур технического анализа имеют свои исторические названия:

  • «голова-плечи»,
  • «двойная вершина»,
  • «треугольники»,
  • «флаги» и многое другое.

Можно добавлять на графики цены акций различные линии, построенные на основании наблюдений (линии поддержки-сопротивления, линии Фибоначчи), можно менять способ отображения цен акций на графиках и строить графики с различным уровнем детализации.

Инвесторы и финансовые спекулянты наблюдают за движениями цен акций уже многие годы и накопили огромный объем знаний о фондовом рынке.

Справочно. Само слово «спекулянт» имеет латинское происхождение и буквально переводится как «наблюдатель».

Было замечено также, что цены акций редко меняются скачками, обычно на новый уровень цены акций выходят относительно плавно.

То есть можно увидеть направление движения цены акции (или рыночный тренд) и, поскольку это движение продолжается некоторое время, вполне можно успеть на этом рыночном тренде заработать.

Рыночные тренды, как и графические фигуры цены акций, можно искать, просто рассматривая графики цен акций, а можно пользоваться для анализа различными компьютерными моделями, рассчитывая разнообразные статистические индикаторы фондового рынка, разработанные поколениями финансовых спекулянтов.

Эти индикаторы фондового рынка помогают принимать решения по торговле акциями не только в ситуациях сформировавшегося тренда (трендовые индикаторы) на фондовом рынке, но и в случае отсутствия тренда, во время так называемого «бокового движения фондового рынка», когда цена акций просто колеблется около какого-то одного уровня.

Я думаю, что вы понимаете, что история никогда не повторяется и поэтому невозможно точно предсказать будущую цену акций, опираясь лишь на исторические данные.

Недостатки фундаментального анализа и технического анализа:

  • Технический анализ «не видит» появления новых технологий, влияния политических решений, реализации гениальных маркетинговых стратегий и многого другого на цену акций.
  • Фундаментальный анализ также не лишен недостатков, поскольку совершенно не учитывает влияние таких факторов, как психология рыночной толпы, мода на различные классы активов, а также он не замечает периоды рыночной эйфории и паники.

Видимо, как это часто бывает, истина где-то посередине.

Очевидно, начинающему инвестору разумно решать, какие акции включать в свой инвестиционный портфель, на основании фундаментальных факторов, но момент покупки и продажи акций следует выбирать, принимая во внимания технические индикаторы.

Иначе говоря:

  • фундаментальный анализ отвечает на вопрос - «какие акции покупать», а
  • технический анализ – «когда покупать акции».

Важно! Для успешного инвестирования в акции и технический и фундаментальный анализ требуют вдумчивого изучения. Чтобы понять, как работают те или иные индикаторы фондового рынка, следует посетить специализированные семинары и потратить время на чтение книг по анализу фондового рынка.

Начальные знания по тому, как правильно инвестировать свои деньги в акции Вы можете получить, приобретя и освоив приводимые в конце статьи обучающие материалы.

Где начинающий инвестор может найти информацию, необходимую для торговли на рынке акций?

Найти информацию о текущем состоянии рынка акций, а также исторические данные о ценах акций российских компаний совсем не сложно.

Во-первых, всю необходимую инвестору ценовую информацию по акциям обязана предоставлять своим клиентам брокерская компания.

Очень много информации по инвестированию в акции можно получить прямо из системы Интернет-трейдинга или скачать ее с сайта брокерской компании.

Но даже если у вас нет договора на брокерское обслуживание с брокерской компанией, вы легко можете получить нужную вам информацию по интересующим Вас акциям из множества открытых источников.

Российские фондовые биржи предоставляют данные о результатах биржевых торгов акциями за достаточно большой исторический период, эти данные можно скачать с сайтов фондовых бирж абсолютно бесплатно.

Сайт фондовой биржи ММВБ: www.micex.ru

Сайт фондовой биржи РТС: www.rts.ru

Кроме фондовых бирж, информацию о биржевых торгах акциями распространяют и различные информационные агентства (например, finam.info или rbc.ru), причем на сайтах этих агентств можно посмотреть не только текущую и историческую цену интересующих вас акций, но и прочитать массу аналитической информации о российских акционерных компаниях.

Конечно, информацию о фондовом рынке можно получить не только в Интернете.

Цены на акции многих российских компаний можно найти в газетах Ведомости, КоммерсантЪ и других изданиях экономической направленности.

Существуют также радио– и телевизионные каналы, посвященные экономической тематике.

На этом на сегодня все. В следующий раз мы продолжим знакомиться с вопросом, как начинающему инвестору инвестировать деньги в акции. В частности, вы узнаете:

  • как начинающий инвестор может научиться зарабатывать на акциях,
  • какие существуют специальные программы для анализа рынка акций,
  • сколько реально начинающий инвестор может заработать на рынке акций,
  • какие акции более ликвидные.

PS. Если материал "Начинающему инвестору: Как инвестировать деньги в акции?" оказался Вам полезным нажмите на кнопку «Мне нравится» в начале статьи и оставьте свой комментарий в конце статьи. Поделитесь с друзьями в социальных сетях. Они будут Вам благодарны.

Колесов Г.Б.,
независимый пенсионный консультант,
эксперт по пенсионному и финансовому планированию

www.ypensioner.ru

Что еще читать по пенсионному и финансовому планированию жизни:

Что делать, если сняли деньги с Вашей банковской карты
Как накопить на пенсию: Деньги станут мусором!?
Куда пенсионеру вложить свои деньги для ЖИЗНИ на пенсии и как их не потерять?
Тайные манипуляции на рынке Форекс (FOREX)
Начинающему инвестору: Инвестиционный портфель для пенсионных накоплений
Начинающему инвестору: Куда вложить деньги, чтобы была гарантия их не потерять?
Начинающему инвестору: Балансировка инвестиционного портфеля
Начинающему инвестору: Приемлемый уровень риска потери вложенных в инвестиции денег
Начинающему инвестору: Несколько практических советов по торговле акциями
Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?
Начинающему инвестору: Как инвестировать деньги в акции?
Начинающему инвестору: От чего зависит стоимость акций?
Начинающему инвестору: Акции как финансовый инструмент для инвестиций
Инвестиции в недвижимость
Начинающему инвестору - Инвестиции в золото
Инвестиции в биржевые товары (commodities)
Начинающий инвестор vs Биржевой спекулянт (активный трейдер)
Начинающему инвестору: финансовые инструменты с нефиксированным доходом?
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.3
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.2
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы?
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): облигации
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): банковский вклад (депозит)
Зачем начинающему инвестору страховые компании?
Начинающему инвестору: Как вложить деньги в фондовый индекс
Начинающему инвестору: Экономические индексы
Жизнь на пенсии: ПФР или НПФ?
Инфраструктура финансового рынка: Страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, регуляторы рынка
Инфраструктура финансового рынка: Инвестиционные управляющие компании и депозитарий ценных бумаг
Инфраструктура финансового рынка: Биржи и брокерские компании
Инфраструктура финансового рынка: Банки и банковские депозиты для частного инвестора
Инвестиции: Доверительное управление
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.2
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.1
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.2
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.1
Производные финансовые инструменты: Форвардные контракты (форварды)
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.3
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.2
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.1
Кто такие Форекс дилеры (forex dealers) и в чем их опасность для инвестора?
Осторожно: Форекс (Forex)!
Как снизить риск инвестиций?
Финансовые спекуляции или инвестиции?
Как правильно управлять вашими финансовыми активами и пассивами?
Основные финансовые понятия: Деньги, финансы, инфляция
Ваш личный финансовый план - путь от бедности к богатству
Что необходимо изменить в себе, чтобы вырваться из бедности и разбогатеть?
Управление деньгами: Финансовые цели
Инвестирование денег: Как разбогатеть или где взять деньги?
Куда вложить деньги для формирования пенсии?
Как освободиться от долгов? Вся правда о кредитах…
Почему мы становимся нищими и обрекаем на это своих детей?
Как инвестировать деньги: Основные мифы об инвестировании денег
Почему вкладывать деньги для пенсионных накоплений стоит за границей?
Финансовое планирование: инвестиции в недвижимость
Инвестиционное планирование: Основная ошибка начинающего инвестора
Портфельные инвестиции для начинающих инвесторов
Рекомендации по инвестированию для начинающих: инвестиции в золото?
Пенсионная и финансовая грамотность: А Зачем Мне Это Нужно?
Накопительное страхование жизни в финансовом планировании?
Драгметаллы: инвестиции или сбережения?
Как правильно выбирать банковский депозит (вклад) при инвестировании
Выбор банка для портфельных (пассивных) инвестиций
Почему индексный ПИФ – основной финансовый инструмент инвестиционного портфеля пассивного инвестора?
Выбор ПИФов для портфельных (пассивных) инвестиций
Инвестиции в ПИФы и портфельные инвестиции?
Рейтинги надежности в инвестиционном планировании
Как не потерять свои деньги в инвестициях?
Диверсификация и корреляция активов в портфельных инвестициях
Срок инвестирования как способ управления рыночным риском при инвестиционном планировании
Как оценивать и управлять рисками при инвестиционном планировании
Фондовые индексы в инвестиционном планировании
Как переиграть инфляцию при инвестиционном планировании?
Как учитывать Доходность и Инфляцию при инвестиционном планировании?
Основы инвестиционного планирования
Финансовое планирование жизни: А оно мне надо?
Будущему и настоящему пенсионеру – накопление пенсии в ПИФах
Будущему и настоящему пенсионеру - Все о банковских депозитах
Пенсионеру о личных финансах - Вся правда о кредитах
Пенсионная реформа 2014 - 2015
Все о Социальных картах
Как использовать материнский капитал
Как выбрать НПФ для формирования накопительной пенсии
Как заработать в интернете
Вся правда о кредитах
Накопительное страхование жизни и здоровья


Начинающему инвестору: Как инвестировать деньги в акции?

Комментарии   

 
НИКОЛАЙ
#1 ИНВЕСТИЦИИНИКОЛАЙ 26.09.2014 22:04
НАДО ЛИ ХРАНИТЬ ВСЕ ПОЛУЧЕННЫЕ ПИСЬМА ИЛИ ВСЁ ЭТО МОЖНО НАЙТИ ПОТОМ В ОДНОМ = НА ЭТОМ САЙТЕ И ТОГДА НЕ НАДО БУДЕТ ИМЕТЬ БОЛЬШОЙ АРХИВ ВОДЯЩИХ ПИСЕМ
 
 
Геннадий Борисович
#2 Ответ Николаю - инвестицииГеннадий Борисович 29.09.2014 21:05
Уважаемый Николай!
Большая часть материалов из моей рассылки содержится на сайте. Но не все. Часть материалов содержится только в рассылке и предназначена исключительно для моих постоянных подписчиков.
 

ПЕНСИИ: НОВОСТИ

ДЕНЬГИ: НОВОСТИ

Самые ЧИТАЕМЫЕ

Поиск по сайту

Всего ПОСЕТИЛИ:

024198569