Финансовое планирование жизни

Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?

Перед тем как начать торговать акциями на фондовом рынке самостоятельно, желательно посетить не один, а несколько семинаров по торговле акциями в различных брокерских компаниях

Несомненно, лучший учитель в области инвестиций – это собственный опыт инвестора по торговле акциями на фондовом рынке.

Однако не стоит начинать торговлю акциями на фондовом рынке, не получив необходимых теоретических знаний.

Поэтому стоит подумать о приобретении обучающих курсов по основам торговли акциями на фондовом рынке или посещении семинаров для начинающих инвесторов.

Такие семинары по торговле акциями проводятся как в брокерских компаниях, так и в различных учебных заведениях.

Брокерские компании готовы учить своих потенциальных клиентов (торговцев акциями) бесплатно. Но не стоит забывать о том, что главный интерес брокерских компаний заключается в том, чтобы превратить слушателя семинара в клиента, активно торгующего на фондовом или валютном рынках.

Поэтому зачастую, чтобы не спугнуть потенциального клиента – начинающего инвестора (спекулянта), на семинарах в брокерских компаниях слишком мало внимания уделяется инвестиционным рискам.

Перед тем как начать торговать акциями на фондовом рынке самостоятельно, желательно посетить не один, а несколько семинаров по торговле акциями в различных брокерских компаниях.

На тему инвестиций (спекуляций) в акции написано достаточно много книг. Думаю, что после посещения любого семинара должно появиться понимание того, какие книги имеет смысл прочитать, но, на мой взгляд, главным критерием выбора книги на начальном этапе должна быть понятность изложения материала.

Исходя из своего многолетнего опыта инвестиций на фондовом рынке, считаю, что:

  • инвестировать свои деньги в какой-либо финансовый инструмент можно только в том случае, если вы хорошо понимаете что делаете сами или что делает ваш брокер по вашим указаниям;
  • в противном случае вы гарантировано свои деньги потеряете;
  • наиболее эффективный способ быстро научиться осознанно торговать акциями на фондовом рынке – самостоятельная проработка обучающих видеокурсов по торговле на фондовом рынке.

Внимание! Ссылки на наиболее, на мой взгляд, эффективные обучающие курсы по основам инвестирования и торговли на фондовом рынке приведен в конце данной статьи.

Все полученные знания необходимо немедленно опробовать на практике инвестируя свои деньги (ни в коем случае заемные) на фондовом рынке.

Но не спешите выходить на фондовый рынок с реальными деньгами. Вначале имеет смысл попрактиковаться совершать операции по торговле акциями без денег, просто фиксируя свои инвестиционные решения в торговой тетрадке или совершая торговые сделки на виртуальном счете.

Потренировавшись месяц-другой в торговле акциями, попробуйте инвестировать на фондовом рынке небольшие суммы денег и, только убедившись в том, что вы действительно чему-то научились, стоит начать потихонечку увеличивать сумму инвестиций в акции под собственным управлением.

Какие существуют специальные программы для анализа рынка акций и для торговли акциями?

Программные средства для анализа рынка акций и для торговли акциями в режиме реального времени встроены в большинство систем Интернет-трейдинга.

Однако в этих системах используется лишь ограниченный набор индикаторов технического анализа и, как правило, доступна информация о ценах акций лишь за текущий торговый день.

Многие брокерские компании предоставляют возможность пользоваться некоторым набором индикаторов фондового рынка для анализа ситуации на рынке акций прямо на сайте компании.

Опыт показывает, что небольшого набора наиболее популярных индикаторов фондового рынка вполне хватает для принятия взвешенных решений о торговле акциями. Если же есть желание расширить диапазон используемых технических средств для анализа рынка акций, то следует подумать о специализированном программном обеспечении.

Наиболее популярен среди инвесторов программный комплекс MetaStock, позволяющий не только применять огромное количество индикаторов рынка акций в ходе анализа, но и разрабатывать собственные индикаторы и системы индикаторов, помогающие принимать решения по торговле акциями фактически в автоматическом режиме.

Исторические данные о ценах акций в приемлемом для использования в программе MetaStock формате можно легко найти в свободном доступе в Интернете.

Сколько реально начинающий инвестор можно заработать торгуя на рынке акций?

Потенциальные возможности заработка торгуя на рынке акций сильно зависят от того, какую инвестиционную стратегию использует инвестор, и от того, какие ценные бумаги приобретаются в инвестиционный портфель.

В качестве примера я предлагаю рассмотреть возможности, которые дает инвестиционная стратегия, предполагающая совершение сделок с акциями лишь несколько раз в месяц. При этом следует отметить, что более активная инвестиционная стратегия может дать результаты лучше, но потребует большего внимания к рынку акций и более длительного периода обучения.

Виды акций для инвестирования

Акции, как и облигации, принято делить на несколько видов или «эшелонов». Акции «первого эшелона» или «голубые фишки» наиболее популярны среди инвесторов.

Это акции самых крупных и относительно самых надежных российских компаний, таких как ОАО «Газпром», НК «Роснефть», Сбербанк и ряд других.

Инвестиции в акции «первого эшелона» в среднем дают доходность порядка 25% годовых.

Однако, как вы понимаете, эта доходность может очень сильно колебаться из года в год. В хороший год «голубые фишки» могут принести инвестору доход в размере до 120% годовых, но зато в неудачные периоды времени цены этих акций могут падать на 50–70%, как это было, например, в 2008 году.

Внимание! Необходимо учитывать, что для того чтобы компенсировать инвестиционные потери в размере 50%, необходим рост стоимости инвестиционного портфеля на 100%.

Принимая во внимание размер возможных инвестиционных потерь, следует постоянно внимательно следить за ситуацией на фондовом рынке и вовремя продавать падающие акции, чтобы не допустить появления существенных убытков.

Акции первого эшелона - «Голубые фишки» можно продать абсолютно в любой момент времени, и даже в самые тяжелые для фондового рынка моменты вполне возможно превратить эти акции в деньги с потерями, не превышающими 30% инвестиционных вложений.

Конечно, рост курсовой стоимости акций далеко не стабилен. Из рис.1 хорошо видно, что акции могут очень сильно падать во время экономических кризисов (особенно заметны спады фондового рынка в 1998 и 2008 годах). Но также видно и то, что в целом рынок акций имеет тенденцию к росту котировок.

Не стоит начинать торговлю акциями на фондовом рынке, не получив необходимых теоретических знаний

Рис.1. Индексы РТС и ММВБ с 1995 по 2011 гг. (логарифмическая шкала)

Инвестиции в акции «второго эшелона» связаны с большим инвестиционным риском, нежели операции с «голубыми фишками», но могут принести прибыль в среднем порядка 50% годовых, а при удачном стечении обстоятельств доходность может достигать и 400% за год.

Правда, в случае кризиса на фондовом рынке акции «второго эшелона» быстро теряют ликвидность и сильнее падают в цене, нежели акции «первого эшелона». Вполне вероятны инвестиционные потери вплоть до 90% инвестиционных вложений.

Акции «третьего эшелона» пользуются среди инвесторов еще меньшей популярностью. Инвестиции в эти акции сопряжены с огромным инвестиционным риском, но в среднем приносят доход порядка 100% годовых.

Разброс возможных результатов в этом сегменте фондового рынка намного больше, чем в случае с акциями «второго эшелона».

Если все складывается удачно для инвестора, то прибыли от инвестиций в такие акции могут достигать 1000–1500% годовых. Однако нужно быть готовым списать в убытки всю сумму, инвестированную в такие акции, если инвестиционная операция окажется неудачной.

Начинающим инвесторам лучше ограничиться акциями первого эшелона.

Ликвидность акций

При выборе акций для инвестиций, особенно для краткосрочных торговых операций с акциями, необходимо обращать внимание на ликвидность акций - возможность их быстро продать на фондовой бирже.

Наиболее ликвидными акциями можно считать акции «первого эшелона», или «голубые фишки». Но как найти ликвидные акции среди огромного числа акций на фондовых биржах?

С «голубыми фишками» заключается львиная доля инвестиционных сделок в ходе торгов на фондовых биржах ММВБ и РТС.

Поэтому достаточно просто посмотреть биржевой оборот по торговле различными акциями, чтобы сделать правильный вывод для инвестиций.

Но на самом деле проблема решается еще проще. В секции РТС Стандарт на Фондовой бирже РТС к торгам допущены только «голубые фишки».

Найти этот список можно на сайте биржи: www.rts.ru.

На этом на сегодня все. В следующий раз мы продолжим знакомиться с вопросом, как начинающему инвестору инвестировать деньги в акции. В частности, вы узнаете:

  • можно ли начинающему инвестору торговать акциями на заемные деньги,
  • может ли начинающий инвестор заработать на падении ценных бумаг,
  • может ли начинающий инвестор застраховаться от падения цены акций,
  • может ли начинающий инвестор заработать на разнице цен на разных фондовых биржах,
  • можно ли научить робота зарабатывать на фондовой бирже,
  • что нужно знать начинающему инвестору об IPO и
  • что нужно знать начинающему инвестору об уплате налогов с прибыли, заработанной на акциях.

PS. Если материал "Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?" оказался Вам полезным нажмите на кнопку «Мне нравится» в начале статьи и оставьте свой комментарий в конце статьи. Поделитесь с друзьями в социальных сетях. Они будут Вам благодарны.

Колесов Г.Б.,
независимый пенсионный консультант,
эксперт по пенсионному и финансовому планированию

www.ypensioner.ru

Что еще читать по пенсионному и финансовому планированию жизни:

Что делать, если сняли деньги с Вашей банковской карты
Как накопить на пенсию: Деньги станут мусором!?
Куда пенсионеру вложить свои деньги для ЖИЗНИ на пенсии и как их не потерять?
Тайные манипуляции на рынке Форекс (FOREX)
Начинающему инвестору: Инвестиционный портфель для пенсионных накоплений
Начинающему инвестору: Куда вложить деньги, чтобы была гарантия их не потерять?
Начинающему инвестору: Балансировка инвестиционного портфеля
Начинающему инвестору: Приемлемый уровень риска потери вложенных в инвестиции денег
Начинающему инвестору: Несколько практических советов по торговле акциями
Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?
Начинающему инвестору: Как инвестировать деньги в акции?
Начинающему инвестору: От чего зависит стоимость акций?
Начинающему инвестору: Акции как финансовый инструмент для инвестиций
Инвестиции в недвижимость
Начинающему инвестору - Инвестиции в золото
Инвестиции в биржевые товары (commodities)
Начинающий инвестор vs Биржевой спекулянт (активный трейдер)
Начинающему инвестору: финансовые инструменты с нефиксированным доходом?
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.3
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы? ч.2
Начинающему инвестору – вложение денег в ПИФы?
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): облигации
Финансовые инструменты с фиксированным доходом (fixed incomes): банковский вклад (депозит)
Зачем начинающему инвестору страховые компании?
Начинающему инвестору: Как вложить деньги в фондовый индекс
Начинающему инвестору: Экономические индексы
Жизнь на пенсии: ПФР или НПФ?
Инфраструктура финансового рынка: Страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, регуляторы рынка
Инфраструктура финансового рынка: Инвестиционные управляющие компании и депозитарий ценных бумаг
Инфраструктура финансового рынка: Биржи и брокерские компании
Инфраструктура финансового рынка: Банки и банковские депозиты для частного инвестора
Инвестиции: Доверительное управление
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.2
Производные финансовые инструменты: опционные контракты (опционы) ч.1
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.2
Производные финансовые инструменты: фьючерсные контракты (фьючерсы) ч.1
Производные финансовые инструменты: Форвардные контракты (форварды)
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.3
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.2
Вложение денег: Как оценить доходность инвестиций ч.1
Кто такие Форекс дилеры (forex dealers) и в чем их опасность для инвестора?
Осторожно: Форекс (Forex)!
Как снизить риск инвестиций?
Финансовые спекуляции или инвестиции?
Как правильно управлять вашими финансовыми активами и пассивами?
Основные финансовые понятия: Деньги, финансы, инфляция
Ваш личный финансовый план - путь от бедности к богатству
Что необходимо изменить в себе, чтобы вырваться из бедности и разбогатеть?
Управление деньгами: Финансовые цели
Инвестирование денег: Как разбогатеть или где взять деньги?
Куда вложить деньги для формирования пенсии?
Как освободиться от долгов? Вся правда о кредитах…
Почему мы становимся нищими и обрекаем на это своих детей?
Как инвестировать деньги: Основные мифы об инвестировании денег
Почему вкладывать деньги для пенсионных накоплений стоит за границей?
Финансовое планирование: инвестиции в недвижимость
Инвестиционное планирование: Основная ошибка начинающего инвестора
Портфельные инвестиции для начинающих инвесторов
Рекомендации по инвестированию для начинающих: инвестиции в золото?
Пенсионная и финансовая грамотность: А Зачем Мне Это Нужно?
Накопительное страхование жизни в финансовом планировании?
Драгметаллы: инвестиции или сбережения?
Как правильно выбирать банковский депозит (вклад) при инвестировании
Выбор банка для портфельных (пассивных) инвестиций
Почему индексный ПИФ – основной финансовый инструмент инвестиционного портфеля пассивного инвестора?
Выбор ПИФов для портфельных (пассивных) инвестиций
Инвестиции в ПИФы и портфельные инвестиции?
Рейтинги надежности в инвестиционном планировании
Как не потерять свои деньги в инвестициях?
Диверсификация и корреляция активов в портфельных инвестициях
Срок инвестирования как способ управления рыночным риском при инвестиционном планировании
Как оценивать и управлять рисками при инвестиционном планировании
Фондовые индексы в инвестиционном планировании
Как переиграть инфляцию при инвестиционном планировании?
Как учитывать Доходность и Инфляцию при инвестиционном планировании?
Основы инвестиционного планирования
Финансовое планирование жизни: А оно мне надо?
Будущему и настоящему пенсионеру – накопление пенсии в ПИФах
Будущему и настоящему пенсионеру - Все о банковских депозитах
Пенсионеру о личных финансах - Вся правда о кредитах
Пенсионная реформа 2014 - 2015
Все о Социальных картах
Как использовать материнский капитал
Как выбрать НПФ для формирования накопительной пенсии
Как заработать в интернете
Вся правда о кредитах
Накопительное страхование жизни и здоровья


Начинающему инвестору: Как научиться зарабатывать на торговле акциями?

ПЕНСИИ: НОВОСТИ

ДЕНЬГИ: НОВОСТИ

Самые ЧИТАЕМЫЕ

Поиск по сайту

Всего ПОСЕТИЛИ:

024223157