Социальные пособия, выплаты и льготы

Пенсионер, не забудь получить налоговый вычет!

Как пенсионеру получить налоговый вычетКак известно, наши доходы, в том числе пенсионеров, облагаются подоходным налогом в размере 13%.

Этот налог еще называют налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Однако из совокупной налогооблагаемой базы в определенных случаях можно вычесть (и тем самым вернуть себе) вполне приличные суммы, до 100 000 рублей в год, — то, что было потрачено нами на определенные нужды, а также то, что полагается нам по закону в качестве льгот.

Сумма, которая вычитается из нашей налогооблагаемой базы, то есть не подлежит налогообложению, и есть налоговый вычет.

Давайте посмотрим, на какие налоговые вычеты от государства мы пенсионеры имеем право.

СТАНДАРТНЫЕ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ

Льготные налоговые вычеты

ВЫЧЕТ 3 000 руб. ежемесячно (то есть 36 000 руб. в год).

ВОЗВРАТ (13% ОТ СУММЫ ВЫЧЕТА). 4680 рублей в год.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ:

"Эти налоговые вычеты положены льготным категориям граждан:

  • инвалидам
  • военнослужащим
  • тем, кто был эвакуирован из мест, загрязненных радиоактивными отходами
  • был донором костного мозга
  • работал на ядерных станциях и другим.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА.

Полный список тех, кому полагается налоговый вычет, смотрите в Налоговом кодексе РФ, ст. 218, п. 1.

Обычные налоговые вычеты

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ. 400 руб. ежемесячно до тех пор, пока ваш доход не превысит 20 000 руб.

ВОЗВРАТ (13% ОТ СУММЫ ВЫЧЕТА). 52 руб. в месяц.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ:

Налоговый вычет положен всем налогоплательщикам, не входящим в список «льготников» по налоговым вычетам.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА.

Эту сумму налогового вычета вычитают из вашей налогооблагаемой базы до тех пор, пока ваш доход ниже 20 000 руб. Как только он превысит этот порог, налоговый вычет не применяется. Например, если ваша зарплата — 10 000 руб., уже на третий месяц налогового периода налоговый вычет применяться не будет.

Налоговый вычет на ребенка

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ. 600 руб. ежемесячно на каждого ребенка в семье, которому еще не исполнилось 18 лет, а также на студентов очного отделения, аспирантов, ординаторов, курсантов в возрасте до 24 лет. Если ребенок инвалид 1-й или 2-й группы, вычет равен 1 200 руб. В двойном объеме налоговый вычет выплачивается родителю-вдовцу, родителю-одиночке или опекуну-одиночке.

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА(13% ОТ СУММЫ ВЫЧЕТА). 78 руб. для всех, 156 руб. для детей-инвалидов и родителей-одиночек — ежемесячно.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ:

Налоговые вычеты положены налогоплательщикам-родителям или опекунам.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА.

Налоговый вычет применяется до тех пор, пока ваш доход не превысит 40 000 руб. Если вы иностранец и работаете в России, вам тоже положен налоговый вычет на ребенка, даже если он проживает за пределами РФ.

СОЦИАЛЬНЫЕ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ на образование

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ. Налоговый вычет равен фактическим расходам на образование, но не может превышать 50 000 руб. за год.

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА(13% ОТ СУММЫ ВЫЧЕТА). На руки вы получите максимум 6 500 руб.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ:

Налоговый вычет положен Вам, если вы работаете и учитесь, вашему ребенку, если ему еще не исполнилось 24 года.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА.

Если образование получали вы, налоговый вычет можно оформить за любой вид обучения - от второго высшего до курсов вождения. Главное, чтобы у организации была лицензия, подтверждающая статус образовательного учреждения.

Получить налоговый вычет за ребенка можно только в том случае, если он учился на дневном отделении ВУЗа. Академический отпуск входит в период обучения, за него тоже положен налоговый вычет.

При этом плательщиком по документам должен проходить тот человек, который претендует на налоговый вычет. 50 000 руб. - лимит налогового вычета, предоставляемый на каждого ребенка. Учтите, что за учебу ребенка, которую вы оплатили из средств материнского капитала или любого другого государственного пособия, налоговый вычет не полагается.

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ на лечение

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ. Налоговый вычет составляет ровно столько, сколько вы заплатили за лечение себя, супруга (даже если он не работает) или детей в возрасте до 18 лет, но не более 50 000 руб. К сумме расходов на лечение вы имеете право приплюсовать средства, потраченные на лекарства, а также страховые взносы по полису добровольного медицинского образования (ДМС).

Сумма налогового вычета за дорогостоящее лечение (например, пересадку органов) не ограничена.

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА(13% ОТ СУММЫ ВЫЧЕТА). Не больше 6 500 руб. Если лечение было дорогостоящим, сумма увеличится.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ.

Налоговый вычет положен всем, кто болел и платил за это деньги.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА.

Лечить вас могут не только врачи, больницы или поликлиники, но и физические лица, которые занимаются частной медицинской практикой и имеют на это лицензию. Если ДМС вам купил работодатель, налоговый вычет за него вы, разумеется, получить не можете.

Налоговый вычет при покупке недвижимости

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ. Максимальный налоговый вычет равен 1 млн. руб. (c 2014 года - 2 млн. руб)

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА (13% ОТ СУММЫ ВЫЧЕТА). 130 000 руб. максимум.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ. Налоговый вычет положен налогоплательщикам, покупающим жилье.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА.

Этим налоговым вычетом можно воспользоваться один раз в жизни. К стоимости квартиры (если вдруг она стоит меньше 1 млн руб.) вы можете приплюсовать расходы на услуги риэлтора или, например, затраты на ремонт, если квартиру вам предоставили без отделки. «Ипотечные» квартиры под налоговый вычет тоже попадают.

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ за погашение процентов по ипотеке

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ. Сумма налогового вычета не ограничена.

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА. 13% от суммы налогового вычета.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ. Налоговый вычет положен тем, кто купил жилье в кредит.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА. Главное для получения налогового вычета, чтобы кредитный договор был целевым, то есть в нем необходимо оговорить, что деньги банк выдает именно на покупку конкретной квартиры. В договоре должна быть прописана схема начисления процентов. Без нее вы тоже сможете получить налоговый вычет - но только по факту полной выплаты кредита. Если учесть, что проценты вы, как правило, выплачиваете в первые «ипотечные» годы, оформлять налоговый вычет в конце срока невыгодно.

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ по роду деятельности

ВЫЧЕТ. Налоговый вычет равен документально подтвержденным расходам.

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА. 13% от суммы налогового вычета.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ. Налоговый вычет положен индивидуальным предпринимателям, нотариусам, адвокатам и другим лицам, занимающимся частной практикой.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА. Если вы не можете подтвердить доход документально, налоговый вычет предоставляется в размере 20% от общей суммы доходов.

По гражданско-правовому договору

НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ. Налоговый вычет равен той сумме, которую вы потратили при выполнении прописанных в договоре работ.

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА. 13% от суммы налогового вычета.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ. Налоговый вычет положен тем, кто работает по гражданско-правовому договору.

ПОДРОБНОСТИ ПОЛУЧЕНИЯ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА. Нет.

Творческий НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ.

Налоговый вычет равен сумме расходов на создание произведения литературы, искусства, науки...

ВОЗВРАТ НАЛОГОВОГО ВЫЧЕТА (13% ОТ СУММЫ ВЫЧЕТА).

Например, создание сценария обошлось вам в 10000 (ручки, бумага, картридж для принтера, поездка в командировку за сбором фактического материала). Вы можете вернуть с этой суммы 1300 рублей.

КОМУ ПОЛОЖЕНЫ НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ. Налоговый вычет положен Вам, если вы, собственно, и есть создатель. И претендуете на авторское вознаграждение.

КАК ПОЛУЧИТЬ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ?

Есть два способа оформить налоговый вычет:

1) у работодателя,

2) в налоговой инспекции.

И в том, и в другом случае вам понадобится стандартный пакет документов.

Для получения социального налогового вычета:

  • заявление
  • документы, подтверждающие ваши расходы на лечение или обучение.

Но имейте в виду, что за один налоговый период вы можете оформить социальные налоговые вычеты на сумму не больше 100 000 руб.

То есть если год выдался насыщенным, и вы успели и поучиться, и полечиться, и подкопить на пенсию, и в сумме вышло больше 100 000 руб., выбирайте, какие налоговые вычеты получить в этом году, а какие в следующем.

Для получения имущественного налогового вычета:

  • заявление
  • договор купли-продажи
  • документ, подтверждающий право собственности
  • платежные документы (квитанции, выписки из банковского счета, товарные чеки).

В случае с ипотекой для получения налогового вычета обязателен ипотечный договор и схема выплаты процентов (она может быть вписана в договор или выдана банком отдельной справкой).

Если вы подаете эти документы работодателю, он сокращает размер налога, отчисляемого с вашей зарплаты.

Если же несете документы в налоговую и подаете вместе с декларацией, вы получаете налоговый вычет наличными, их начисляют на банковский счет.

PS. Вы хотите навсегда забыть о проблеме вечной нехватки денег, стать финансово независимым и в итоге стать счастливым пенсионером? Тогда рекомендую Вам познакомиться с курсом Александра Евстигнеева "Киберсант-Финансист".

PS1. Если материал "Пенсионер, не забудь получить налоговый вычет!" оказался Вам полезным нажмите на кнопку «Мне нравится» в начале статьи и оставьте свой комментарий в конце статьи. Поделитесь с друзьями в социальных сетях. Они будут Вам благодарны.

Колесов Г.Б.,
независимый пенсионный консультант,
эксперт по пенсионному и финансовому планированию

www.ypensioner.ru

Читайте также по социальным гарантиям, социальным пособиям, выплатам и льготам:

Полный перечень социальных выплат в городе Москве
Социальные выплаты, пособия и льготы многодетным семьям
Социальные выплаты, пособия и льготы малообеспеченным семьям
Социальные выплаты, пособия и льготы при рождении ребенка
Пособие по беременности, родам и по уходу за ребенком до полутора лет
Меры социальной поддержки одиноких матерей (одиноких отцов)
Социальная помощь детям инвалидам и родителям детей инвалидов
Социальная поддержка инвалидов
Социальная поддержка ветеранов боевых действий
Социальная поддержка ветеранов Великой Отечественной войны и Тружеников тыла
Социальная поддержка ветеранов труда и ветеранов военной службы
Социальная поддержка пенсионеров: доплаты к пенсии, льготы и социальная натуральная помощь
Социальная поддержка москвичей: московские льготы
Пенсионное планирование жизни: Льготы пенсионерам госслужбы
Новая Социальная карта москвича: Для кого?
Доступно о Государственном социальном страховании
Порядок назначения, исчисления и выплаты социальных пособий
Все ли мы знаем о наших правах на социальную защиту?
Можно ли наследовать пенсию?
Заработок пенсионеру
Как реализовать Ваше право на социальную помощь от государства?
Все ли Вы знаете о Материнском капитале?
Основные понятия социальных гарантий и льгот для пенсионеров
Социальные выплаты Фонда социального страхования РФ
Все ли мы знаем о наших правах на социальную защиту?
Порядок назначения, исчисления и выплаты социальных пособий
Доступно о Государственном социальном страховании
Как получить пособие на погребение военного пенсионера
Все, что надо знать о Социальных картах москвича
Сокращение работника - пенсионера
Выплата пособия на погребение умерших пенсионеров
Пенсионеры получают право на пособие по уходу за ребенком
Социальная помощь одиноким пенсионерам в Москве


Пенсионер, не забудь получить налоговый вычет!

Комментарии   

 
Наталия
#1 налоговый вычетНаталия 20.11.2013 10:58
Спасибо за информацию
 
 
Алина
#2 Налоговый вычет пенсионеруАлина 17.07.2015 13:52
Добрый день, подскажите пожалуйста.Пожи лые родители (пенсионеры)опл атили сыну вуз на дневном обучении.(с 2007г. по 2012г. ) Могут ли они рассчитывать данную на выплату?
 
 
Владимир
#3 налоговый вычетВладимир 23.07.2015 20:40
В связи ухудшением слуха пришлось пройти обследование (МРТ слухового невра,головы,со судов).На основании обследования прошёл лечение:часть-п латно,часть-бес платно).А МРТ-платно.Мне налоговый вычет за МРТ положено?
 
 
Таисия Николаевна
#4 корпоративное страхованиеТаисия Николаевна 23.01.2016 07:52
Добрый день!Есть ли у Вас разъяснения по корпоративному страхованию?
 
 
Александр
#5 Налоговый вычетАлександр 16.02.2016 15:08
На вычет на лечение не могут претендовать неработающие пенсионеры. Однако оплатить расходы на лечение пенсионера, а соответственно, и заявить вычет могут его работающие сын или дочь. Значит ли это, что получать необходимые документы для оформления налогового вычета в мед.учреждении нужно сразу на имя сына или дочери? Но там мне отвечают,что справку об оплате выписывают на того человека, который получал услугу. Как быть?
 
 
валерий
#6 налоговый вычет от покупки квартирывалерий 16.02.2016 18:47
могу ли я получить налоговый вычет от покупки квартиры
 
 
Александр
#7 ПенсияАлександр 05.04.2016 06:44
Пенсия же не облагается НДФЛ. Следовательно, приведенная здесь информация не актуальна для неработающих пенсионеров.
 
 
Ольга
#8 Налоговый вычет на ремонт собственного домаОльга 16.11.2016 06:13
Я-пенсионерка (на пенсии - по выслуге лет), но работаю. В этом году сделала капитальный ремонт собственного дома: поменяла крышу, перестроила веранду, сделала ремонт внутри дома - заменила пол, выровняла стены, заменила окна, двери. Почти то же, что построить новый дом. Имею ли я право на налоговый вычет?
 
 
Евгений
#9 Налоговый вычет на покупку квартирыЕвгений 22.12.2016 18:05
На бумаге все красиво, налоговый вычет на покупку квартиры положен. В реальности же все обставлено такими условиями, что получить вычет практически нереально. Люди покупают жилье чаще уже в старости, из последних сил. И по существующим условиям практически не могут получить вычет. То на пенсии,нет дохода, то поздно обратился, то еще чего-нибудь, лишь бы не возвращать. Когда человек работал, платил налоги, так ему все, молодец, товарищ Ибрагим, плати. А как пришла пора получить вычет, так пошел отсюда. Такое вот доброе у нас государство. Хотя казалось бы, чего проще, положено, так отдайте, а не обставляйте условиями. Один раз в жизни, и то человек надо нагадить напоследок, эдакий подарок к пенсии
 
 
Светлана Юрьевна
#10 Налоговый вычетСветлана Юрьевна 18.04.2017 20:39
В 2012 году приобрела квартиру по договору долевого участия). В мае 2013 года вышла на пенсию. По вине застройщика (уголовное дело) сдачу дома задержали на 3,5 года. Обращалась в налоговую инспекцию, без акта приема-передачи заявление не приняли. Акт приема-передачи получу в июле 2017 года. Имею ли я право на налоговый вычет, если последние три года у меня как у пенсионерки, не было дохода? Спасибо!
 

ПЕНСИИ: НОВОСТИ

ДЕНЬГИ: НОВОСТИ

Самые ЧИТАЕМЫЕ

Поиск по сайту

Всего ПОСЕТИЛИ:

022421203